Wraz z dalszym rozwojem ekosystemu finansów zdecentralizowanych (DeFi), Solana w 2025 roku stała się jednym z najprężniej rozwijających się ośrodków DeFi. Znana z szybkości działania, niskich opłat i szybko rosnącej społeczności deweloperów, Solana przyciąga nowe pokolenie użytkowników i twórców DeFi poszukujących wysokiej wydajności bez rezygnacji z decentralizacji.
Od zdecentralizowanych giełd (DEX) po protokoły stakingu i restakingu – krajobraz DeFi Solany rozwija się w szybkim tempie. Niezależnie od tego, czy jesteś doświadczonym użytkownikiem kryptowalut, czy dopiero zaczynasz, śledzenie czołowych projektów DeFi na Solanie pomoże Ci poruszać się po tym dynamicznie zmieniającym się ekosystemie i odkrywać miejsca, w których powstają innowacje.
Czytaj więcej: Czym jest DeFi? 8 rodzajów protokołów DeFi, które warto znać
Dlaczego projekty DeFi na Solanie są ważne w 2025 roku
Świat DeFi przechodzi istotne zmiany, a Solana staje się kluczową platformą dla wysokowydajnej infrastruktury DeFi. Podczas gdy tradycyjne systemy finansowe borykają się z rosnącymi kosztami i ograniczonym dostępem, wydajna architektura i rozwijający się ekosystem Solany przyciągają deweloperów, użytkowników i kapitał na dużą skalę.
1. Solana jako druga co do wielkości blockchain DeFi w sierpniu 2025 r.
Źródło: DefiLlama
Solana jest obecnie drugą co do wielkości blockchainem DeFi pod względem całkowitej wartości zablokowanej (TVL), zabezpieczając aktywa o wartości 10,2 miliarda dolarów w swoim ekosystemie. Stanowi to 7,05% globalnego rynku DeFi i plasuje ją przed BSC, Bitcoinem oraz Tronem. Jej przewaga wynika zarówno z technicznej niezawodności, jak i rosnącej bazy aplikacji.
Sieć obsługuje ponad 329 protokołów i przyciągnęła ponad 34 miliardy dolarów w aktywach przeniesionych z innych blockchainów, co odzwierciedla silny popyt na rozwiązania międzyłańcuchowe. Kapitalizacja rynkowa stablecoinów Solany przekroczyła 11 miliardów dolarów, podkreślając jej rolę jako fundamentu dla transakcji o stabilnej wartości w aplikacjach DeFi.
Czytaj więcej: Najważniejsze stablecoiny w ekosystemie Solany (2025)
2. Adopcja instytucjonalna i rozwój ETF-u stakingowego Solany
Przewiduje się, że globalny rynek DeFi wzrośnie do 231 miliardów dolarów do 2030 roku, a obecna pozycja Solany daje przestrzeń do dalszej ekspansji. Jej infrastruktura osiągnęła już masę krytyczną pod względem aktywności protokołów i adopcji przez deweloperów, wspieraną przez wysoką przepustowość, niskie opłaty i udowodnioną skalowalność. Te atuty przyciągają uwagę instytucji, które zaczynają uwzględniać SOL w swoich strategiach skarbowych, postrzegając go jako wydajną alternatywę dla tradycyjnych aktywów kryptowalutowych.
Zaufanie do długoterminowej wartości Solany zostało dodatkowo wzmocnione przez niedawne uruchomienie ETF-u stakingowego Solany. Oferując regulowany dostęp do SOL wraz z możliwością uzyskania dochodów ze stakingu, ETF stanowi istotny krok w kierunku szerszego udziału instytucji. Wspólnie te wydarzenia odzwierciedlają ewolucję Solany z szybkiego blockchaina w wiarygodną platformę finansową o rosnącym znaczeniu zarówno na rynku detalicznym, jak i instytucjonalnym.
Czytaj więcej: Czym jest ETF stakingowy Solany i jak działa?
Top 8 projektów DeFi Solany, na które warto zwrócić uwagę w 2025 roku
Ekosystem DeFi Solany szybko rośnie zarówno pod względem skali, jak i złożoności, a nowe protokoły pojawiają się w obszarach stakingu, handlu, restakingu i infrastruktury płynności. Poniżej przedstawiamy osiem wyróżniających się projektów kształtujących gospodarkę on-chain Solany w 2025 roku, z których każdy wnosi unikalny wkład w rozwijającą się infrastrukturę finansową sieci.
1. Kamino Finance (KMNO)
Typ projektu: Protokół pożyczkowy
Od 2024 roku rynek pożyczek w sieci Solana odnotowuje wykładniczy wzrost — całkowita wartość zablokowana (TVL) w pożyczkach wzrosła o ponad 300% rok do roku, napędzana rosnącą adopcją instytucjonalną. Protokoły pożyczkowe stały się kluczową infrastrukturą dla strategii handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej, a platformy obsługują miliardy dolarów miesięcznie w wolumenie pożyczek. Sektor rozwinął się poza proste pożyczanie, obejmując zaawansowane, zautomatyzowane zarządzanie płynnością oraz strategie generowania zysków z dźwignią, przyciągając zarówno kapitał detaliczny, jak i instytucjonalny, który poszukuje zoptymalizowanych zwrotów.
Kamino Finance (KMNO) wyłonił się jako wiodący protokół pożyczkowy w sieci Solana, oferując kompleksową platformę DeFi łączącą zautomatyzowane skarbce płynności z usługami pożyczkowymi na poziomie instytucjonalnym. Protokół wyróżnia się innowacyjnymi zautomatyzowanymi skarbcami płynności (ALV), które automatycznie równoważą skoncentrowane pozycje płynności, jednocześnie zapewniając możliwość pożyczania i zaciągania pożyczek przy użyciu zaawansowanych systemów zarządzania ryzykiem, które przyciągnęły ponad 1,6 miliarda dolarów w całkowitej zablokowanej wartości.
2. Jito (JTO)
Typ projektu: Liquid Staking
Liquid staking zmienił krajobraz stakingu w sieci Solana, a sektor wzrósł z praktycznie zera do ponad 3 miliardów dolarów w wartości stakowanej w ciągu zaledwie dwóch lat. Wprowadzenie nagród zwiększonych dzięki MEV zrewolucjonizowało generowanie zysków, a walidatorzy obsługujący MEV stale przewyższają tradycyjny staking o 2–4% rocznie. Rynek liquid staking w sieci Solana osiągnął znaczną adopcję instytucjonalną, a ponad 11 milionów tokenów JitoSOL zostało rozdystrybuowanych na więcej niż 650 000 kont.
Jito (JTO) było pionierem liquid staking zwiększonego przez MEV w sieci Solana, stając się pierwszym protokołem łączącym tradycyjne nagrody ze stakingu z przechwytywaniem maksymalnej możliwej do wydobycia wartości (MEV), aby zwiększyć zyski. Użytkownicy stakują SOL i otrzymują tokeny JitoSOL reprezentujące ich pozycję, jednocześnie zarabiając zarówno nagrody konsensusu, jak i zyski MEV poprzez zaawansowaną sieć walidatorów platformy, która przetwarza ponad 31% operacji walidacyjnych w Solanie i stale zapewnia wyższe zwroty skorygowane o ryzyko.
3. Jupiter (JUP)
Typ projektu: Agregator DEX
Agregacja DEX w sieci Solana przekształciła się z narzędzia wygody w kluczową infrastrukturę handlową. Od 2023 roku, w miarę fragmentacji ekosystemu na wiele giełd, skumulowany wolumen wzrósł o ponad 500%. Sektor ten obsługuje obecnie ponad 700 milionów dolarów dziennego wolumenu swapów, stając się kluczowym elementem dla optymalnego odkrywania cen w zróżnicowanym krajobrazie DEX Solany. Najnowsze dane pokazują, że ponad 55% wszystkich transakcji Solana DEX jest realizowanych za pośrednictwem platform agregujących, co podkreśla ich centralną rolę w płynności ekosystemu.
Jupiter (JUP) przekształcił się z prostego agregatora DEX w najbardziej kompleksową platformę DeFi Solany, rozszerzając swoją działalność poza swapy o handel kontraktami perpetual, uruchamianie tokenów i narzędzia do zarządzania portfelem. Zaawansowane algorytmy routingu platformy skanują wiele DEX jednocześnie, aby zapewnić optymalną realizację transakcji, a strategiczne przejęcia, w tym SonarWatch, Coinhall i MoonShot, ugruntowały pozycję Jupiter jako kompletnego ekosystemu Web3 oferującego zintegrowane usługi finansowe milionom użytkowników.
Czytaj więcej: Czym jest agregator DEX Jupiter (JUP) w sieci Solana?
4. Sanctum (INF)
Typ projektu: Liquid Staking
Ekosystem tokenów liquid staking w sieci Solana boryka się z poważnymi problemami fragmentacji — istnieje ponad 50 różnych LST (Liquid Staking Token), które tworzą odizolowane pule płynności, ograniczając efektywność kapitału. Dane historyczne pokazują, że wymiany LST na LST często charakteryzują się dużym poślizgiem cenowym z powodu rozproszonej płynności — w niektórych transakcjach wpływ na cenę wynosił od 3% do 5% nawet przy stosunkowo niewielkich wolumenach. Sektor ten urósł do ponad 10% całkowitej liczby stakowanych SOL, lecz wciąż brakuje mu zintegrowanej infrastruktury, która umożliwiłaby płynną współpracę między różnymi rozwiązaniami stakingowymi.
Sanctum (INF) rozwiązuje problem fragmentacji LST, tworząc pierwszą zintegrowaną warstwę płynności dla wszystkich tokenów liquid staking w sieci Solana, umożliwiając natychmiastowe wymiany różnych LST z minimalnym poślizgiem cenowym dzięki innowacyjnemu mechanizmowi Infinity Pool. Protokół pozwala także na tworzenie niestandardowych LST i zapewnia infrastrukturę dla projektów, które mogą wykorzystywać te tokeny jako narzędzia do oferowania dodatkowych zysków, usług subskrypcyjnych lub praw głosu, tworząc tym samym „nieskończoną przyszłość LST”, w której każdy token stakingowy może być efektywnie wymieniany.
5. Raydium (RAY)
Typ projektu: Giełda zdecentralizowana (DEX)
Raydium utrzymuje pozycję lidera rynku od czasu pojawienia się DeFi w sieci Solana, niezmiennie posiadając najwyższy TVL spośród wszystkich DEX-ów Solana, z płynnością przekraczającą 1 miliard dolarów w różnych cyklach rynkowych. Dane historyczne pokazują, że Raydium przetworzyło ponad 500 miliardów dolarów łącznego wolumenu obrotu od momentu uruchomienia, co czyni ją jedną z najbardziej udanych zdecentralizowanych giełd na wszystkich blockchainach. Integracja z księgą zleceń Serum pozwoliła jej zdobyć znaczący udział w rynku, często przewyższając wolumen obrotu uznanych konkurentów z Ethereum, mimo że całkowita kapitalizacja rynkowa jest mniejsza.
Raydium (RAY) pełni funkcję głównego centrum płynności Solany, unikalnie łącząc funkcje automatycznego animatora rynku (AMM) z integracją centralnej księgi zleceń dla lepszej realizacji transakcji. Platforma stała się podstawową infrastrukturą zarówno dla inwestorów detalicznych, jak i instytucjonalnych, oferując skoncentrowane pule płynności, możliwości yield farmingu oraz płynną integrację z szerszym ekosystemem Solany, utrzymując swoją pozycję kręgosłupa DeFi w sieci Solana.
Czytaj więcej: Czym jest Raydium (RAY) DEX na Solanie?
6. Marinade (MNDE)
Typ projektu: Staking płynny
Marinade wprowadził staking płynny na Solanie w 2021 roku i utrzymuje pozycję najbardziej uznanej platformy stakingowej w ekosystemie, działając nieprzerwanie od ponad dwóch lat. Protokół łącznie zastakował ponad 6 milionów SOL i rozdystrybuował tokeny mSOL, które stały się jednym z najczęściej integrowanych aktywów w DeFi Solany. Dane historyczne pokazują, że algorytm wyboru walidatorów Marinade przyczynił się do znaczącej poprawy wskaźników decentralizacji Solany, rozpraszając stake wśród setek walidatorów zamiast koncentrować go w rękach kilku dominujących operatorów.
Marinade Finance (MNDE) działa jako podstawowy protokół stakingu płynnego Solany, oferując zarówno staking płynny poprzez tokeny mSOL, jak i natywne rozwiązania stakingowe wspierające decentralizację sieci. Zaawansowana strategia wyboru walidatorów w tym protokole automatycznie rozdziela stake pomiędzy mniejszych, wydajnych walidatorów, dostarczając użytkownikom płynnych tokenów, które zyskują na wartości dzięki nagrodom stakingowym i mogą być wykorzystywane w całym ekosystemie DeFi Solany.
7. Meteora
Typ projektu: Protokół płynności
Dynamiczne zarządzanie płynnością stało się kluczową innowacją w DeFi, a protokoły wykorzystujące zautomatyzowane strategie market-makingowe osiągają znacznie wyższą efektywność kapitałową w porównaniu z tradycyjnymi AMM (Automated Market Makers). Sektor ten odnotował gwałtowny rozwój wraz z pojawieniem się handlu memecoinami i wprowadzaniem nowych tokenów, co wymaga specjalistycznej infrastruktury zdolnej obsługiwać aktywa o dużej zmienności, jednocześnie utrzymując głęboką płynność. Dane pokazują, że protokoły DLMM (Dynamic Liquidity Market Maker) osiągnęły do 50% lepszą efektywność kapitałową niż tradycyjni market makerzy o stałym iloczynie.
Meteora działa jako czołowy dynamiczny protokół płynności Solany, specjalizując się w zautomatyzowanym market makingu dzięki innowacyjnej technologii DLMM, która optymalizuje alokację kapitału w czasie rzeczywistym. Pomimo bliskich powiązań z zespołem Jupiter, Meteora działa niezależnie i szybko stała się drugą co do wielkości giełdą DEX na Solanie, koncentrując się na efektywnym dostarczaniu płynności dla aktywów o wysokiej zmienności, nowych emisji tokenów i handlu memecoinami.
Dowiedz się więcej: Jakie są 10 najlepszych memecoinów Solany w 2025 roku?
8. Orca (ORCA)
Typ projektu: DEX/AMM
Orca wyróżnia się na konkurencyjnym rynku DEX Solany, stawiając na wygodę użytkowania i dostępność, konsekwentnie zajmując miejsce w pierwszej trójce pod względem satysfakcji użytkowników. Platforma jako pierwsza wprowadziła skoncentrowaną płynność na Solanie dzięki produktowi Whirlpools, co umożliwiło bardziej efektywne wykorzystanie kapitału i wyższe zyski dla dostawców płynności. Dane historyczne pokazują, że Orca obsłużyła ponad 100 miliardów dolarów wolumenu obrotu, utrzymując jeden z najniższych wskaźników awaryjności i najwyższy wskaźnik retencji użytkowników wśród DEX-ów Solany.
Orca zapewnia intuicyjny dostęp do DeFi Solany dzięki przyjaznemu interfejsowi i innowacyjnej technologii Whirlpools, która umożliwia dostarczanie skoncentrowanej płynności dla maksymalnej efektywności kapitału. Platforma zdobyła reputację najbardziej dostępnego DEX-a na Solanie, oferując jednocześnie zaawansowane funkcje, takie jak automatyczne zarządzanie płynnością, dynamiczne struktury opłat oraz bezproblemową integrację z głównymi protokołami Solany, co czyni ją preferowanym wyborem zarówno dla nowicjuszy w DeFi, jak i doświadczonych traderów.
Jak handlować tokenami projektów Solana DeFi na BingX
Tokeny Solana DeFi zyskują na popularności w 2025 roku, ponieważ traderzy i inwestorzy chcą wykorzystać rozwój szybkiego i taniego ekosystemu Solana. Tokeny wiodących projektów, takich jak Jupiter, Raydium, Marinade oraz Orca przyciągają uwagę dzięki aktywnemu wykorzystaniu w swapach, stakingu, restakingu i dostarczaniu płynności. BingX oferuje platformę all-in-one, która łączy funkcje scentralizowanej giełdy z narzędziami opartymi na sztucznej inteligencji
w celu wspierania mądrzejszych decyzji handlowych.
Korzystaj z platformy all-in-one BingX z pomocą AI
Możesz kupować i handlować czołowymi tokenami Solana DeFi bezpośrednio na rynku spot BingX. Dla bardziej zaawansowanych, BingX oferuje także kontrakty futures bez terminu wygaśnięcia, copy trading oraz analizy oparte na AI w celu ulepszenia Twojej strategii.
Źródło: BingX Rynek spot RAY/USDT
Krok 1: Znajdź swoją parę handlową
Wyszukaj parę tokenów, którą chcesz handlować (np. RAY/USDT lub JUP/USDT) używając paska wyszukiwania BingX. Wybierz Spot dla prostych transakcji lub Futures dla pozycji z dźwignią.
Krok 2: Analizuj z BingX AI
Kliknij ikonę AI na stronie handlowej, aby uzyskać dostęp do analizy rynku w czasie rzeczywistym od BingX AI. Narzędzie podkreśla ostatnie trendy cenowe, poziomy wsparcia i oporu oraz pomaga interpretować sygnały rynkowe.
Czytaj więcej: Jak korzystać z BingX AI? Przewodnik dla początkujących po handlu kryptowalutami z asystentem AI
Krok 3: Wykonaj i monitoruj swoją transakcję
Użyj zlecenia rynkowego dla natychmiastowej realizacji lub zlecenia limit, aby ustalić cenę wejścia. Kontynuuj monitorowanie BingX AI, aby dostosować swoją pozycję i strategię w zależności od zmieniających się warunków rynkowych.
Ryzyka i uwagi przed korzystaniem z projektów DeFi na Solana
Chociaż Solana oferuje szybkość i niskie opłaty, użytkownicy powinni być świadomi ryzyk związanych z każdym zdecentralizowanym ekosystemem.
1. Luki w smart kontraktach: Protokoły DeFi opierają się na kodzie, który może zawierać błędy lub podatności na ataki. Audyty pomagają zmniejszyć ryzyko, ale nie gwarantują pełnego bezpieczeństwa. Zawsze sprawdzaj historię bezpieczeństwa projektu przed zdeponowaniem środków.
2. Ryzyko protokołów we wczesnej fazie: Niektóre projekty mogą być nowe lub nieprzetestowane. Wysokie zyski często wiążą się z większym ryzykiem awarii lub złego zarządzania.
3. Centralizacja walidatorów: Szybka architektura Solany wykorzystuje mniejszy zestaw walidatorów, co z czasem może budzić obawy o poziom decentralizacji.
4. Ryzyko mostów i cross-chain: Wiele aktywów w sieci Solana jest przenoszonych z innych blockchainów przez mosty. Ataki lub awarie mostów mogą spowodować utratę dostępu lub płynności.
5. Niepewność regulacyjna: DeFi nadal znajduje się w szarej strefie pod względem prawnym. Zmiany w globalnych regulacjach mogą wpłynąć na dostęp do niektórych protokołów lub ich użytkowanie.
Czytaj więcej: Czym jest portfel Phantom Web3 i jak go skonfigurować?
Podsumowanie
Ekosystem DeFi Solany w 2025 roku charakteryzuje się realnym wykorzystaniem, stałym wzrostem oraz rosnącą aktywnością deweloperów. Z TVL przekraczającym 10 miliardów USD i silną pozycją w infrastrukturze stakingu, handlu i restakingu, Solana umocniła swoją pozycję jako druga co do wielkości sieć DeFi pod względem udziału w rynku.
Osiem projektów omówionych w tym artykule reprezentuje kluczowe filary obecnego krajobrazu DeFi Solany. Odzwierciedlają one ewolucję sieci w takich obszarach jak płynność, bezpieczeństwo i kompozycyjność. W miarę dojrzewania ekosystemu, te protokoły będą wpływać na sposób budowania i korzystania z finansów zdecentralizowanych na Solanie w nadchodzących latach.
