Alors que l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) continue d’évoluer, Solana s’est imposée en 2025 comme l’un des pôles les plus dynamiques de la DeFi. Connue pour sa rapidité, ses faibles frais et sa communauté de développeurs en pleine expansion, Solana attire une nouvelle génération d’utilisateurs et de bâtisseurs DeFi recherchant la performance sans compromettre la décentralisation.
Des échanges décentralisés (DEX) aux protocoles de staking et de restaking, le paysage DeFi de Solana se développe rapidement. Que vous soyez un utilisateur expérimenté en crypto ou que vous débutiez, suivre les principaux projets DeFi de Solana peut vous aider à naviguer dans cet écosystème en constante évolution et à découvrir les foyers d’innovation.
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Pourquoi les projets DeFi de Solana sont importants en 2025
Le paysage DeFi connaît une transformation majeure, avec Solana qui émerge comme une plateforme clé pour une infrastructure DeFi haute performance. Alors que les systèmes financiers traditionnels peinent face à l’augmentation des coûts et à un accès limité, l’architecture efficace et l’écosystème croissant de Solana attirent développeurs, utilisateurs et capitaux à grande échelle.
1. Solana, deuxième plus grande blockchain DeFi en août 2025
Source : DefiLlama
Solana est actuellement la deuxième plus grande blockchain DeFi en termes de valeur totale verrouillée (TVL), avec 10,2 milliards de dollars sécurisés dans son écosystème. Cela représente 7,05 % du marché mondial de la DeFi et la place devant BSC, Bitcoin et Tron. Cette avance est portée par une fiabilité technique et une base d’applications en expansion.
Le réseau prend en charge plus de 329 protocoles et a attiré plus de 34 milliards de dollars d’actifs transférés depuis d’autres blockchains, reflétant une forte demande inter-chaînes. La capitalisation du marché des stablecoins de Solana a dépassé 11 milliards de dollars, soulignant son rôle fondamental dans les transactions à valeur stable au sein des applications DeFi.
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2. Adoption institutionnelle et montée du Solana Staking ETF
Avec un marché mondial de la DeFi qui devrait atteindre 231 milliards de dollars d’ici 2030, la position actuelle de Solana laisse de la place pour une expansion continue. Son infrastructure a déjà atteint une masse critique en termes d’activité des protocoles et d’adoption par les développeurs, soutenue par un débit élevé, de faibles frais et une évolutivité éprouvée. Ces avantages attirent désormais l’attention des institutions qui commencent à allouer du SOL dans leurs stratégies de trésorerie, le considérant comme une alternative performante aux actifs crypto traditionnels.
La confiance dans la valeur à long terme de Solana a également été renforcée par le lancement récent d’un ETF de staking Solana. Offrant une exposition réglementée au SOL ainsi qu’un accès aux rendements du staking, cet ETF marque une étape importante vers une participation institutionnelle plus large. Ensemble, ces évolutions reflètent la transformation de Solana, passée d’une blockchain à grande vitesse à une plateforme financière crédible et de plus en plus pertinente pour les marchés de détail et institutionnels.
En savoir plus : Qu’est-ce qu’un ETF de staking Solana et comment fonctionne-t-il ?
Top 8 des projets DeFi de Solana à suivre en 2025
L’écosystème DeFi de Solana a rapidement grandi en taille et en complexité, avec de nouveaux protocoles apparaissant dans le staking, le trading, le restaking et l’infrastructure de liquidité. Voici huit projets phares qui façonnent l’économie on-chain de Solana en 2025, chacun contribuant de manière unique à la pile financière croissante du réseau.
1. Kamino Finance (KMNO)
Type de projet : Protocole de prêt
Depuis 2024, le marché du prêt sur Solana connaît une croissance exponentielle, avec une augmentation de plus de 300 % du TVL total dans le prêt d’une année sur l’autre, portée par l’accélération de l’adoption institutionnelle. Les protocoles de prêt sont devenus une infrastructure essentielle pour les stratégies de trading à effet de levier, les plateformes traitant chaque mois des volumes de prêts de plusieurs milliards de dollars. Le secteur a évolué au-delà du simple prêt pour inclure une gestion automatisée et sophistiquée de la liquidité ainsi que des stratégies de rendement à effet de levier, attirant à la fois des capitaux de détail et institutionnels à la recherche de rendements optimisés.
Kamino Finance (KMNO) s’est imposé comme le principal protocole de prêt sur Solana, offrant une plateforme DeFi complète combinant coffres de liquidité automatisés et services de prêt de niveau institutionnel. Le protocole se distingue par ses coffres de liquidité automatisés innovants (ALVs) qui rééquilibrent automatiquement les positions de liquidité concentrée, tout en offrant des capacités de prêt et d’emprunt grâce à des systèmes avancés de gestion des risques, ayant attiré plus de 1,6 milliard de dollars en valeur totale verrouillée.
2. Jito (JTO)
Type de projet : Staking liquide
Le staking liquide a transformé le paysage du staking sur Solana, avec un secteur passé de presque zéro à plus de 3 milliards de dollars en valeur stakée en deux ans seulement. L’introduction des récompenses optimisées par MEV a révolutionné la génération de rendement, les validateurs compatibles MEV surpassant constamment le staking traditionnel de 2 à 4 % par an. Le marché du staking liquide sur Solana a connu une adoption institutionnelle importante, avec plus de 11 millions de jetons JitoSOL distribués à plus de 650 000 comptes.
Jito (JTO) est le pionnier du staking liquide optimisé par MEV sur Solana, devenant le premier protocole à combiner les récompenses de staking traditionnelles avec la capture de la valeur maximale extractible (MEV) pour améliorer les rendements. Les utilisateurs stakent du SOL et reçoivent des jetons JitoSOL représentant leur position, tout en gagnant à la fois des récompenses de consensus et des bénéfices MEV via le réseau sophistiqué de validateurs de la plateforme, qui traite plus de 31 % des opérations de validation sur Solana et offre constamment des rendements ajustés au risque supérieurs.
3. Jupiter (JUP)
Type de projet : Agrégateur DEX
L’agrégation DEX sur Solana est passée d’un simple outil de confort à une infrastructure de trading essentielle. Depuis 2023, avec la fragmentation de l’écosystème sur plusieurs bourses, le volume agrégé a augmenté de plus de 500 %. Ce secteur gère désormais plus de 700 millions de dollars de volume d’échanges quotidien, jouant un rôle clé dans la découverte optimale des prix dans l’écosystème DEX diversifié de Solana. Les données récentes montrent que plus de 55 % de toutes les transactions DEX sur Solana transitent par des plateformes d’agrégation, soulignant leur rôle central dans la liquidité de l’écosystème.
Jupiter (JUP) est passé d’un simple agrégateur DEX à la plateforme DeFi la plus complète de Solana, en s’étendant au-delà des échanges pour inclure le trading de contrats perpétuels, le lancement de jetons et des outils de gestion de portefeuille. Les algorithmes de routage sophistiqués de la plateforme analysent simultanément plusieurs DEX afin d’assurer une exécution optimale, tandis que des acquisitions stratégiques comme SonarWatch, Coinhall et MoonShot ont positionné Jupiter comme un écosystème Web3 complet offrant des services financiers intégrés à des millions d’utilisateurs.
En savoir plus : Qu’est-ce que l’agrégateur DEX Jupiter (JUP) sur Solana ?
4. Sanctum (INF)
Type de projet : Liquid Staking
Le paysage des jetons de liquid staking sur Solana fait face à d'importants défis de fragmentation, avec plus de 50 LST (Liquid Staking Tokens) différents créant des pools de liquidité isolés qui limitent l’efficacité du capital. Les données historiques montrent que les échanges entre LST subissent souvent une forte glissade (slippage) en raison de cette fragmentation, certaines transactions affichant un impact sur le prix de 3 à 5 % pour des volumes relativement faibles. Le secteur représente désormais plus de 10 % de tous les SOL stakés, mais il manque encore une infrastructure unifiée permettant une interopérabilité fluide entre les différentes solutions de staking.
Sanctum (INF) répond à cette fragmentation des LST en créant la première couche de liquidité unifiée pour tous les jetons de liquid staking sur Solana, permettant des échanges instantanés entre différents LST avec un minimum de glissade grâce à son mécanisme innovant Infinity Pool. Le protocole permet également la création de LST personnalisés et fournit une infrastructure pour que les projets utilisent ces jetons comme vecteurs de rendements supplémentaires, de services d’abonnement ou de droits de gouvernance, créant ainsi un « futur LST infini » où tout jeton de staking peut être échangé efficacement.
En savoir plus : Les principaux protocoles de Liquid Staking à connaître en 2025
5. Raydium (RAY)
Type de projet : Exchange Décentralisé (DEX)
Raydium a conservé sa position de leader du marché depuis l’émergence de la DeFi sur Solana, détenant constamment le TVL le plus élevé parmi les DEX de Solana avec plus d’un milliard de dollars en liquidités à travers plusieurs cycles de marché. Les performances historiques montrent que Raydium a traité plus de 500 milliards de dollars de volume cumulé depuis son lancement, ce qui en fait l’un des DEX les plus performants sur toutes les blockchains. Son intégration avec le carnet d’ordres de Serum lui a permis de capter une part de marché significative, traitant souvent plus de volume que certains concurrents établis sur Ethereum, malgré une capitalisation totale plus faible.
Raydium (RAY) sert de hub de liquidité principal de Solana, combinant de manière unique les fonctionnalités d’un market maker automatisé avec l’intégration d’un carnet d’ordres à cours limité centralisé pour une exécution optimale des transactions. La plateforme s’est imposée comme une infrastructure incontournable pour les traders particuliers et institutionnels, offrant des pools de liquidité concentrés, des opportunités de yield farming et une intégration fluide avec l’écosystème Solana plus large, tout en conservant sa position de pilier de la DeFi sur Solana.
En savoir plus : Qu’est-ce que Raydium (RAY) DEX sur Solana ?
6. Marinade (MNDE)
Type de projet : Staking liquide
Marinade a été le pionnier du staking liquide sur Solana en 2021 et a maintenu sa position en tant que plateforme de staking la plus établie de l'écosystème, avec plus de deux ans d'opération continue. Le protocole a cumulé plus de 6 millions de SOL en staking et distribué des jetons mSOL, devenus l'un des actifs les plus intégrés dans la DeFi de Solana. Les données historiques montrent que l'algorithme de sélection des validateurs de Marinade a contribué à améliorer de manière significative les indicateurs de décentralisation de Solana, en répartissant le staking sur des centaines de validateurs plutôt que de le concentrer chez des opérateurs dominants.
Marinade Finance (MNDE) fonctionne comme le protocole de staking liquide fondamental de Solana, offrant à la fois du staking liquide via les jetons mSOL et des solutions de staking natif qui favorisent la décentralisation du réseau. La stratégie sophistiquée de sélection des validateurs du protocole répartit automatiquement le staking sur des validateurs plus petits et performants, tout en fournissant aux utilisateurs des jetons liquides qui prennent de la valeur grâce aux récompenses de staking accumulées et peuvent être utilisés dans l'ensemble de l'écosystème DeFi de Solana.
7. Meteora
Type de projet : Protocole de liquidité
La gestion dynamique de la liquidité est devenue une innovation clé dans la DeFi, les protocoles utilisant des stratégies de tenue de marché automatisée atteignant une efficacité du capital nettement supérieure à celle des AMM (Automated Market Makers) traditionnels. Le secteur a connu une croissance explosive avec l'essor du trading de memecoins et des lancements de nouveaux tokens, nécessitant une infrastructure spécialisée capable de gérer des actifs volatils tout en maintenant une liquidité profonde. Les données montrent que les protocoles DLMM (Dynamic Liquidity Market Maker) ont atteint jusqu'à 50 % d'efficacité du capital en plus par rapport aux teneurs de marché traditionnels à produit constant.
Meteora fonctionne comme le principal protocole de liquidité dynamique de Solana, spécialisé dans la tenue de marché automatisée grâce à sa technologie innovante DLMM qui optimise l'allocation du capital en temps réel. Bien qu'étroitement affiliée à l'équipe Jupiter, Meteora opère de manière indépendante et s'est rapidement imposée comme la deuxième plus grande DEX de Solana en se concentrant sur une fourniture efficace de liquidité pour les actifs volatils, les nouveaux lancements de tokens et le trading de memecoins.
En savoir plus : Quels sont les 10 meilleurs memecoins sur Solana en 2025 ?
8. Orca (ORCA)
Type de projet : DEX/AMM
Orca s'est distinguée dans le paysage concurrentiel des DEX sur Solana en privilégiant l'expérience utilisateur et l'accessibilité, se classant constamment parmi les trois premiers DEX en termes de satisfaction utilisateur. La plateforme a été pionnière dans l'introduction de la liquidité concentrée sur Solana via son produit Whirlpools, permettant une utilisation plus efficace du capital et des rendements plus élevés pour les fournisseurs de liquidité. Les données historiques montrent qu'Orca a traité plus de 100 milliards de dollars de volume d'échanges tout en maintenant l'un des taux d'échec les plus bas et les meilleurs taux de rétention des utilisateurs parmi les DEX de Solana.
Orca offre une passerelle intuitive vers la DeFi de Solana grâce à son interface conviviale et sa technologie innovante Whirlpools, qui permet de fournir une liquidité concentrée pour une efficacité maximale du capital. La plateforme s'est bâtie une réputation comme étant le DEX le plus accessible sur Solana tout en proposant des fonctionnalités avancées telles que la gestion automatisée de la liquidité, des structures de frais dynamiques et une intégration transparente avec les principaux protocoles de Solana, en faisant le choix privilégié tant pour les nouveaux venus en DeFi que pour les traders expérimentés.
Comment trader les tokens de projets Solana DeFi sur BingX
Les tokens Solana DeFi gagnent en popularité en 2025, car les traders et investisseurs cherchent à tirer parti de la croissance de l’écosystème Solana, rapide et à faible coût. Les tokens de projets majeurs comme Jupiter, Raydium, Marinade et Orca attirent l’attention grâce à leur utilisation active dans les échanges, le staking, le restaking et la fourniture de liquidité. BingX propose une plateforme tout-en-un qui combine les fonctionnalités d’un exchange centralisé avec des outils alimentés par l’IA
pour soutenir des décisions de trading plus intelligentes.
Utilisez la plateforme tout-en-un de BingX avec assistance IA
Vous pouvez acheter et trader les principaux tokens Solana DeFi directement sur le marché spot de BingX. Pour aller plus loin, BingX propose également des futures perpétuels, du copy trading et des analyses basées sur l’IA pour optimiser votre stratégie.
Source : BingX Marché spot RAY/USDT
Étape 1 : Trouver votre paire de trading
Recherchez la paire de tokens que vous souhaitez trader (par exemple, RAY/USDT ou JUP/USDT) en utilisant la barre de recherche de BingX. Choisissez Spot pour des transactions simples ou passez à Futures pour des positions à effet de levier.
Étape 2 : Analyser avec BingX AI
Cliquez sur l’icône IA sur la page de trading pour accéder à l’analyse de marché en temps réel de BingX AI. L’outil met en évidence les tendances récentes des prix, les niveaux de support et de résistance, et aide à interpréter les signaux du marché.
En savoir plus : Comment utiliser BingX AI ? Guide du débutant pour trader des cryptomonnaies avec un assistant IA
Étape 3 : Exécuter et surveiller votre transaction
Utilisez un ordre au marché pour une exécution immédiate ou un ordre limité pour viser votre prix d’entrée. Continuez à surveiller BingX AI pour adapter votre position et votre stratégie en fonction des conditions changeantes du marché.
Risques et considérations avant d’utiliser des projets DeFi sur Solana
Bien que Solana offre rapidité et faibles frais, les utilisateurs doivent être conscients des risques associés à tout écosystème décentralisé.
1. Vulnérabilités des contrats intelligents : Les protocoles DeFi reposent sur du code, qui peut contenir des bugs ou des failles exploitables. Les audits aident à réduire les risques, mais ne garantissent pas la sécurité. Vérifiez toujours l’historique de sécurité d’un projet avant d’y déposer des fonds.
2. Risque des protocoles en phase initiale : Certains projets peuvent être nouveaux ou non testés. Les rendements élevés s’accompagnent souvent d’un risque accru d’échec ou de mauvaise gestion.
3. Centralisation des validateurs : L’architecture rapide de Solana utilise un ensemble réduit de validateurs, ce qui peut soulever des préoccupations quant à la décentralisation à long terme.
4. Risque lié aux ponts et au cross-chain : De nombreux actifs sur Solana proviennent d’autres blockchains via des ponts. Les failles ou défaillances de ces ponts peuvent entraîner une perte d’accès ou de liquidité.
5. Incertitude réglementaire : Le DeFi reste dans une zone grise sur le plan juridique. Les changements dans la réglementation mondiale pourraient affecter l’accès ou l’utilisation de certains protocoles.
Conclusion
L’écosystème DeFi de Solana en 2025 se caractérise par une utilisation réelle, une croissance constante et une activité croissante des développeurs. Avec plus de 10 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) et une forte présence dans les infrastructures de staking, de trading et de restaking, Solana s’est imposée comme la deuxième plus grande blockchain DeFi en part de marché.
Les huit projets présentés dans cet article représentent des piliers clés du paysage actuel du DeFi sur Solana. Ils reflètent l’évolution du réseau dans des domaines essentiels tels que la liquidité, la sécurité et la composabilité. À mesure que l’écosystème continue de mûrir, ces protocoles sont appelés à influencer la manière dont la finance décentralisée est conçue et utilisée sur Solana dans les années à venir.
